Offenlegungsbericht-Software für Banken – Pillar 3, Risikobericht und ICAAP automatisieren
Steigende Offenlegungsanforderungen, wachsende Granularität, neue EBA-Templates – bei gleichbleibenden Ressourcen. Unsere Plattform macht aus dem jährlichen Kraftakt einen wiederholbaren, nachverfolgbaren Workflow.
Kennen Sie das?
Die Herausforderungen, die wir bei jeder Bank sehen – egal ob Großbank oder Regionalinstitut.
Wachsende Offenlegungsanforderungen
CRR III, neue EBA ITS, überarbeitete Pillar-3-Templates – die Anforderungen wachsen schneller als die Teams. Jede Regulierungsänderung erfordert Anpassungen in Struktur, Inhalt und Tabellen.
Dieselben Daten, verschiedene Formate
CET1-Quote, Leverage Ratio, RWA – dieselben Kennzahlen tauchen im Offenlegungsbericht, im Risikobericht und in ICAAP/ILAAP-Dokumenten auf. Jedes Mal neu zusammengestellt, jedes Mal leicht anders formatiert.
Narrative Texte neben quantitativen Tabellen
Pillar 3 verlangt nicht nur Zahlen, sondern qualitative Erläuterungen – Risikostrategie, Governance, Prozesse. Diese Texte werden oft isoliert von den Daten erstellt und manuell gepflegt.
Nachverfolgbarkeit für EZB und BaFin
„Belegen Sie diese Aussage." – Aufsichtsbehörden erwarten dokumentierte Quellen für jede Angabe. Die manuelle Nachweisführung bindet Ressourcen, die für fachliche Arbeit fehlen.
Die regulatorischen Berichte einer Bank
Eine Plattform für alle narrativen Offenlegungs- und Risikodokumente – mit derselben Datenbasis.
Offenlegungsbericht (Pillar 3)
Der zentrale Bericht zur öffentlichen Offenlegung: Eigenmittel, Kapitalanforderungen, Risikopositionen, Vergütung. Quantitative Tabellen (EU-Templates) und qualitative Erläuterungen in einem Dokument.
Risikobericht
Umfassende Darstellung des Risikoprofils: Kreditrisiko, Marktrisiko, operationelle Risiken, Liquidität. Oft Teil des Geschäftsberichts, mit erheblichen Überschneidungen zum Offenlegungsbericht.
ICAAP / ILAAP
Interne Kapital- und Liquiditätsadäquanz: Szenarioanalysen, Stresstests, Kapitalplanung. Dokumentiert die Angemessenheit der internen Verfahren zur Kapital- und Liquiditätssteuerung.
Kapitelstruktur des Offenlegungsberichts
Pillar 3 umfasst quantitative EU-Templates und qualitative Erläuterungen – verteilt auf rund ein Dutzend Themenblöcke. Jeder Block enthält sowohl standardisierte Tabellen als auch narrative Texte.
Unsere Plattform verwaltet beide Inhaltstypen: Tabellen werden aus zentralen Kennzahlen befüllt, Texte aus verifizierten Quelldokumenten generiert – mit durchgängiger Nachverfolgbarkeit.
Zentral definiert, überall verwendet
Jede Kennzahl wird einmal definiert und fließt automatisch in alle Berichte – ob Offenlegungsbericht, Risikobericht oder ICAAP.
Wachsende Anforderungen – eine Plattform
Das regulatorische Umfeld für Banken verändert sich kontinuierlich. Template-basierte Berichtserstellung macht schnelle Anpassung möglich.
CRR III / Basel IV
Neue Berechnungsmethoden für RWA, überarbeiteter Output Floor, angepasste Offenlegungsanforderungen. Betroffene Kapitel müssen im Template aktualisiert werden – nicht in jedem einzelnen Bericht.
Überarbeitete EBA ITS on Disclosure
Neue und geänderte EU-Templates für Pillar 3. Die Plattform aktualisiert Tabellenstrukturen im Template – bestehende Berichte bleiben unverändert, neue nutzen die aktualisierte Struktur.
ESG-Offenlegung (Pillar 3)
CRR Art. 449a verlangt zunehmend detaillierte ESG-Offenlegungen. Die Plattform integriert ESG-Kennzahlen in dieselbe zentrale Datenverwaltung wie finanzielle Metriken.
SREP-Erwartungen an Transparenz
Die Aufsicht erwartet zunehmend dokumentierte Nachverfolgbarkeit und nachvollziehbare Quellenangaben – genau das, was die Plattform systemisch sicherstellt.
Ihre Kennzahlen im Marktvergleich
Extrahieren Sie automatisch Kennzahlen aus veröffentlichten Offenlegungsberichten anderer Banken – für Peer-Group-Vergleiche und Positionsbestimmung.
| Institut | CET1 | Δ YoY | SREP-Anf. |
|---|---|---|---|
| Peer A | 16,2 % | +0,9 pp | 10,0 % |
| Peer B | 15,4 % | +0,3 pp | 10,5 % |
| Ihr Institut | 14,8 % | +0,6 pp | 10,5 % |
| Peer C | 13,9 % | −0,2 pp | 9,5 % |
| Peer D | 12,7 % | +0,1 pp | 10,0 % |
| Branchenschnitt | 14,3 % | +0,4 pp | – |
- Automatische Extraktion von Kapitalquoten, Leverage, RWA, LCR und NPL aus veröffentlichten Offenlegungsberichten
- Peer-Group-Zusammenstellung nach Geschäftsmodell, Bilanzsumme und Regulierungsstatus (SI/LSI)
- Quartil-Einordnung und Ranking für alle wesentlichen aufsichtlichen Kennzahlen
- Mehrjahresvergleich: Kapitalentwicklung und Risikopositionsveränderungen im Zeitverlauf
- Vergleichbarkeits-Check: Automatische Prüfung, ob die Peer-Gruppe valide zusammengesetzt ist
Für jede Rolle im Berichtsprozess
Vom Meldewesen über das Risikocontrolling bis zur Revision – jede Rolle profitiert anders.
Meldewesen / Regulatory Reporting
Risikocontrolling
Treasury / ALM
Compliance / Aufsichtsrecht
Wirtschaftsprüfer / Interne Revision
Vorstand / CFO
Investition, die sich jedes Jahr mehr auszahlt
Was einmal aufgebaut ist, beschleunigt jeden folgenden Berichtszyklus – und jeden weiteren Berichtstyp.
In fünf Schritten zum fertigen Bericht
Vom leeren Dokument zum freigegebenen Offenlegungsbericht – ein durchgängiger Workflow.
Was ist ein Offenlegungsbericht und wie erstellt man ihn effizient?
Der Offenlegungsbericht (Pillar 3 Disclosure) ist der zentrale regulatorische Bericht zur öffentlichen Informationspflicht von Banken gemäß CRR Art. 431–455. Er enthält über 80 standardisierte EU-Templates mit quantitativen Daten zu Eigenmitteln, Kapitalanforderungen, Risikopositionen, Liquidität und Verschuldung – ergänzt um qualitative Erläuterungen zu Risikostrategie, Governance und Prozessen.
Die effiziente Erstellung eines Offenlegungsberichts basiert auf drei Prinzipien: Erstens ein zentrales Kennzahlen-Management, das CET1-Quote, Leverage Ratio, RWA, LCR und weitere Metriken einmal definiert und automatisch in alle Berichte fließen lässt – ob Offenlegungsbericht, Risikobericht oder ICAAP. Zweitens KI-gestützte Textgenerierung für die narrativen Erläuterungen auf Basis verifizierter Quelldokumente wie Risk-Policies und Board-Beschlüsse. Drittens wiederverwendbare Templates, die Kapitelstruktur, EU-Tabellenformate und Qualitätskriterien von Jahr zu Jahr erhalten.
Besonders wichtig für Banken: die lückenlose Nachverfolgbarkeit jeder Angabe. EZB und BaFin erwarten dokumentierte Quellen für jede Aussage – der vollständige Audit-Trail zeigt auf Knopfdruck, woher eine Zahl stammt, wer sie geprüft hat und auf welcher Grundlage sie freigegeben wurde. Regulierungsänderungen wie CRR III oder neue EBA ITS werden einmal im Template angepasst, nicht in jedem einzelnen Bericht.
Offenlegungsbericht im Zusammenspiel
Die Banken-Seite ist der Einstiegspunkt. Entdecken Sie die Bausteine der Plattform.
Häufige Fragen zum Offenlegungsbericht
Was ist ein Offenlegungsbericht?
Der Offenlegungsbericht (Pillar 3 Disclosure) ist ein regulatorischer Bericht, den Banken gemäß CRR Art. 431–455 veröffentlichen müssen. Er enthält über 80 standardisierte EU-Templates mit quantitativen Daten zu Eigenmitteln, Kapitalanforderungen und Risikopositionen sowie qualitative Erläuterungen zu Risikostrategie, Governance und Prozessen. Die Veröffentlichungsfrequenz ist jährlich oder halbjährlich, je nach Institutsgröße und Bedeutung.
Welche regulatorischen Berichte müssen Banken erstellen?
Banken müssen mehrere regulatorische Berichte erstellen: den Offenlegungsbericht (Pillar 3) gemäß CRR Art. 431 ff., den Risikobericht gemäß MaRisk AT 4.3.2 als Teil des Geschäftsberichts, sowie ICAAP/ILAAP-Dokumentationen zur internen Kapital- und Liquiditätsadäquanz gemäß EBA Guidelines. Hinzu kommen zunehmend ESG-Offenlegungen gemäß CRR Art. 449a. Viele Inhalte überschneiden sich zwischen den Berichten – eine zentrale Datenverwaltung vermeidet Inkonsistenzen.
Wie automatisiert man die Pillar-3-Offenlegung?
Die Pillar-3-Offenlegung wird automatisiert, indem Kennzahlen wie CET1-Quote, Leverage Ratio, RWA und LCR zentral verwaltet werden und automatisch in die EU-Templates fließen. Qualitative Erläuterungen werden KI-gestützt aus Risk-Policies und Board-Beschlüssen generiert. Wiederverwendbare Templates bewahren Kapitelstruktur und Tabellenformate über Berichtszeiträume hinweg. Ein strukturierter Review-Prozess mit Checklisten und Audit-Trail stellt Compliance und Nachverfolgbarkeit sicher.
Was verlangt die CRR an Berichterstattung?
Die CRR (Capital Requirements Regulation) verlangt in Teil 8 (Art. 431–455) umfassende Offenlegungspflichten: Eigenmittel und Kapitalpuffer, Kapitalanforderungen, Kreditrisiko und Kreditrisikominderung, Marktrisiko, operationelles Risiko, Zinsrisiko im Anlagebuch, Verschuldung, Liquidität und Vergütung. CRR III erweitert diese Anforderungen um überarbeitete RWA-Berechnung, Output Floor und zusätzliche ESG-Offenlegungen.
Offenlegungsbericht effizient erstellen?
In einer Demo zeigen wir den Prozess live – von der CRR-Anforderung bis zum fertigen Kapitel mit Nachverfolgbarkeit.
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